優待付きファンド多数！Fundsがおすすめの理由

先日投資したアスコット未来創造ファンド#9の、Funds優待についてお知らせがありました。調べたところ、同様の優待付きファンドが現在募集中！まだまだチャンスありますよ～

ということで、今回はFundsと募集中ファンドについて紹介していきます。

Fundsの特徴とおすすめの理由

Fundsは、私が口座開設しているソーシャルレンディングの中で現在投資総額第14位。ソシレン投資額の3.6％を占めている事業者です。Fundsの特徴と個人的におすすめな理由をまとめてみました。

Fundsの特徴

• 上場企業または一定の基準をクリアした企業に運営資金を貸し付ける融資型クラウドファンディング（＝ソーシャルレンディング）
• 146ファンドが運用終了し、元本毀損ゼロ！（2023年3月3日現在）
• 予定利回りは1.6～3％とやや低め
• 「Fund優待」付きファンドなら、投資特典が受け取れることがある

不動産クラウドファンディングとは異なり、担保が設定されていないことがほとんどですが、投資対象は基準をクリアした企業のみなので、企業が発行する社債に近いのかな…と私は考えています。

株主優待と同様の仕組みとして、投資金額などの条件をクリアするとホテル優待券・コイン・和牛・海鮮・フルーツなどのギフトが受け取れるFunds優待があります。
配当金や株式譲渡益には税金がかかりますが、株主優待同様にFunds優待はギフトなので、申告等が不要なのがうれしいですね。（優待に対する課税の考え方は各自税理士等に確認してください）

Fundsをおすすめする理由

Fundsは、数あるソーシャルレンディング事業者の中でも、以下の点で投資初心者の方にもお勧めできる事業者です。

• 1円単位で投資可能
• 配当・元本償還時の引出手数料無料！
• 事後入金式とデポジット式の両方を取り入れていて、再投資・追加投資しやすい
• 先着式と抽選式を組み合わせた案件が多く、狙った案件に投資できる可能性が高い

事後入金式とデポジットの両方に対応しているので、

「償還があった場合にはデポジットを使って再投資する」
「先着式で負ける可能性があるファンドには、出資が確定してから事後入金する」

というように、いいとこどりすることができます。また、1円単位で投資可能なので、分配金を再投資しやすいという意味でも複利の効果を実感しやすいのではないでしょうか。

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現在募集中ファンドの概要

現在募集中のアスコット未来創造ファンド#10の概要は以下のとおり。

• 募集日時 : ～3月13日（月）15時　先着式　
• 募集総額 : 3億円
• 最低投資金額 : 1円
• 予定利回り : 2.2％（税引前）
• 運用期間 : 18ヵ月

なんと、30万円以上の投資で抽選100名に和牛が当たります！私も肉が良かった…。

ちなみに私が投資したアスコット未来創造ファンド#9では、同条件で抽選50名にフルーツボックスか海鮮福袋があたるそうで「うちの家族、フルーツ苦手なんだよなぁ…」と思っていたところ、

抽選フォームでどちらか選択できるようになっていました(*’▽’)

ありがたや～。海鮮福袋で応募しました！当たってくれ～

管理人のFundsへの投資状況

• 累積投資額 : 8件、1,650,000円
• 元本償還済額 : 　 1,150,000円
• 運用中元本 : 　　　 500,000円
• 累積分配額 : 　　　21,697円
• 累積毀損額 : 　　　　 　　 0円

同一の貸付先では分散効果がないので、今回のアスコット未来創造ファンド#10への投資は見送りますが、あと2件ほど追加で投資したいところですね。
さらなる案件組成に期待しています！