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月末恒例行事です。2023年3月末時点の資産状況を公開していきます。
ソーシャルレンディングの運用状況
- 月間利益（税引後）： 61,624円
- 投資金額： 12,470,000円
今月は12件（405万円）が償還されました（↑表の灰色）。FUEL（100万円）やCOOL（50万円）などの大型償還があったので、分配金も大きくなりました。
また、今月は12件（290万円）に新しく投資しました（↑表のピンク色）。償還された額に対して、新規投資額が少なめなのは、株式を追加購入するか迷っていたからです。また、来年から始まる新制NISAに向けて、少しずつ手持ちの資金を増やしていく予定です。
株式現物取引の状況
3月末時点の保有銘柄と損益状況は以下のとおりです（2023年3月31日終値現在）。
- コマツ（6301）：税引前譲渡益 +276,762円 3/3売却済
- SUBARU（7270）： +27,750円 3/15購入
- 三菱自動車（7211）： +303,600円
- バローHD（9956）： +35,000円
- アンリツ（6754）： -124,500円
- NEC（6701）： +80,000円
確定損益は+276,762円、含み損益は合計+321,850円になります。
今月は米国・スイスで銀行破綻が相次ぐなど、不安定要素が多い一か月でしたが、幸運なことに金融不安が起こる直前に1銘柄利確することができました。また、不安のあおりを受けて株価が下落したタイミングで1銘柄購入しましたが、この判断が吉と出るか凶と出るか…。4月からの日銀植田総裁の出方も気になるところで、目が離せない状態です。
3月ということで、月末まで保有していた株のうち4銘柄で配当の権利が確定しました。以下は税引前予想配当額です。
- SUBARU（7270）：19,000円（予想1株配当38円）
- バローHD（9956）：15,500円（予想1株配当31円）
株主優待で自社電子マネーギフトカード1,500円相当（500株以上の保有に該当） - アンリツ（6754）：10,000円（予想1株配当20円）
- NEC（6701）：11,000円（予想1株配当55円）
合計55,500円程の配当が、株主総会での議決後に振り込まれる予定です。
以前から公言しているとおり、基本的には売買益（キャピタルゲイン）を目的にしているので配当は当てにしていませんが、それでも嬉しいものですね。ちなみに、バローHDは株主優待も実施しており、こちらは課税されないのが嬉しいところですね。
ロボットアドバイザーの運用状況
ロボットアドバイザーによる資産運用は2社で行っています。（2023年3月30日評価額）
- Wealth navi： 386,662円（元本360,000円 +26,662円）
- ROBO PRO： 1,119,853円（元本1,050,000円 +69,849円）
Wealth naviは相変わらず毎月1万円を積み立て、ROBO PRO は相場を観つつ気が向いたら資金を追加するスタイルです。
ROBO PRO はアプリがとても使いやすく、アプリ内で運用中資産のポートフォリオを手軽に確認できるのが気に入っています。基本的におまかせ運用なのであまり気にしていなかったのですが、今確認したところ新興国株式と金に運用資産の8割を振るというかなり特殊なポートフォリオになっています。自分で判断して投資するのであれば、こんなに大胆なことはできません。相当な投資成績を残すAIが判断しているのですから、知識・経験ともにAIに劣る私としては、この大胆な判断についていきます！（ただただお任せするだけです…）
▼手数料が気にならない程の成績なのがすごい！私は100万円以上おまかせ運用中です！
膨大な量のデータを食べているであろうAIの投資判断を見られるというだけでも勉強になりそうですね…。
