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月末恒例行事です。2023年4月末時点の資産状況を公開していきます。
ソーシャルレンディングの運用状況
- 月間利益（税引後）： 29,422円
- 投資金額： 14,133,790円
今月は6件（86万円）が償還され、13件（227万円）に新しく投資しました。OwnersBookやCREALはデポジット方式かつ出金には手数料がかかりますので、今回のように償還後にすぐに新規案件が公開になると、回転効率が上がってありがたいですね。
とくに先日償還されたCREALの「（仮称）Hmlet CREAL東五反田」の案件は、昼頃に元本償還され、その日の夜には新規案件の募集がありましたので、「（仮称）Hmlet CREAL銀座築地」案件はリピーターの割合が高いんじゃないでしょうか…。
また、CREALでは投資残高に応じて会員ランクとキャッシュバック率が上がっていき、投資額の一部が返ってくる仕組みになっています。私は現在ブロンズ会員！ということで、償還された元本は速やかに再投資することで会員ランクを維持しています。
▼投資額に応じてキャッシュバックがあるクリアル！
株式現物取引の状況
4月末時点の保有銘柄と損益状況は以下のとおりです（2023年5月1日終値現在）。
- バローHD（9956）： +50,000円 4/4売却済
- NEC（6701）： +97,620円 4/11売却済
- SUBARU（7270）： +81,750円
- 三菱自動車（7211）： +299,200円
- アンリツ（6754）： -111,500円
確定損益は+147,620円、含み損益は合計+269,450円になります。今日のNECの値上がりを見て地団駄を踏んだのは言うまでもありませんが、一定の利益は確保したので良しとします。
ロボットアドバイザーの運用状況
ロボットアドバイザーによる資産運用は2社で行っています。（2023年4月29日評価額）
- Wealth navi： 413,326円（元本370,000円 +43,326円）
- ROBO PRO： 1,154,799円（元本1,050,000円 +104,795円）
Wealth naviは相変わらず毎月1万円を積み立て、ROBO PRO は気が向いたら資金を追加するスタイルです。ROBO PRO の含み益が際立っていますね～。
ROBO PRO では、先月末から新興国株式と金に運用資産の8割を振るという特殊なポートフォリオになっており、4/28にリバランスが行われた現在も新興国株5割・金3割・米国債券2割といった配分になっています。この含み益を見ると、AIの判断はやはり私よりずっと優秀ですね。
▼手数料が気にならないほどの成績なのがすごい！私は100万円以上おまかせ運用中です！
これだけの成績を見せられると、夫も口座開設してもらおうかなぁ…と思ったのですが、夫婦で同じロボットアドバイザー投資をしても分散にはならないので思いとどまりました。
