月末恒例行事です。2023年12月末時点の資産状況を公開していきます。今年1年の総括もしていこうと思います。
ソーシャルレンディングの運用状況

- 月間利益:28,923円(税引後 23,017円)
- 年間利益:688,647円(税引後548,025円)
- 投資中金額: 18,482,570円
今月の分配金は少なかったのですが、年初に償還・分配が確定している案件が7件ありますので、分配金は来年に持ち越しです。
年間利益は僅かに70万円に届かず…。まぁ見方を変えれば、基礎控除48万円+iDeCo控除27.6万円=75.6万円以内に収まっているので、確定申告すればソシレン投資の税金は全額還ってきますね。
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今月の償還は、7件・130万円(わかちあいファンド2件、Funvest、OwnersBook、AGクラファン、COMMOSUS、COZUCHI)。新規出資は以下の6件(120万円)です。
- AGクラファンで1件、20万円
- KORYO Fundingで1件、20万円
- FUNDROPで1件、20万円
- 利回り不動産で1件、30万円
- Funvestで1件、20万円
- OwnersBookで1件、10万円
AGクラファンやOwnersBookにデポジットが残っているので追加出資したかったのですが、貸付先が運用中の案件と被っていたので諦めました。いざという時のためのリスク分散方針はブレるわけにはいきません!でもなぁ…デポジットもったいないなぁ…
来月にはB-Denでの初投資を狙っているほか、Rimpleが恒例のお年玉ファンドを組成予定ですので、この2件は優先して狙っていきます!
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現物株式の運用状況
最近は新NISAに向けて、現物株の取引はお休みしていたので書くことがなかったのですが、今月は久々に1件取引をしました。今年一年の勝敗と合わせて総括しておきます(ちなみに株式投資は銘柄・売買価格を夫婦で相談して決めています。以下は夫婦それぞれの口座での取引を合わせたものです)。
- 損益確定済み銘柄:11件(6勝5敗)
- 確定済み譲渡損益:333,742円(税引後265,708円)
- 確定済み配当:78,500円(税引後62,498円)
- 損益未確定銘柄:2件(<7211>三菱自動車、<9613>NTTデータ←New‼)
- 含み損益:+406,300円
保有中も含めて13銘柄取引して、8勝5敗という何とも言えない勝率です…。退場していないだけましだと考えましょう。
ずっと気になっていた<9613>NTTデータの株式を取得しました。ここまで下がったら買いたいなぁと通知をかけていた過去の自分に感謝ですね…。欲を言えば年が明けてからNISA口座で買い付けたかったのですが、タイミングを逃すのは得策ではないと判断して特定口座で買い付けました。
年明けからは、しばらく個別株はお休みします。来年はますますソシレン・不動産クラファン投資に集中していく予定です!
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ロボットアドバイザーの運用状況

ロボットアドバイザーによる資産運用は、現在はROBO PRO1社のみです。2023年12月末評価額で1,233,383円(元本1,050,000円、運用益+183,379円)となっています。米国債券比率を増やして、守りの投資配分となっているようです。来年以降もこのまま継続運用する予定です。
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2023年総括
今年は自分の存在価値について思い悩んだ1年でした。
どちらかと言えば子供好きではないタイプでしたが、昨年自分の子供が生まれてからは「目に入れても痛くないほど可愛いとはこのことかっ!」と理解できるようになりました。同時に、結婚して専業主婦となった自分にとって「子育ては自分の仕事」という感覚が強く、この強力な固定観念は時に自分を苦しめることになりました。
毎日続く授乳・離乳食・寝かしつけ・食べこぼしの掃除…。中々終わりが見えず、保育園入園を検討するも、職探しとの同時並行は無理難題であり、おまけに転勤の予定も全く分からず八方ふさがりでした。
ある日の散歩中、「最近私の人生詰んでるなぁと思う」と夫に愚痴を言ったところ、「全然そんなことないでしょ。何も問題ないじゃん。」とあっさり返されました。
その時は「なんでこの人、この無力感を理解してくれないんだろう」と思いましたが、考えてみれば夫のいう通り「何も問題ない」のです。子供は元気だし、専業主婦でも生活できているし…。
その日以来、少し肩の力を抜くことができるようになりました。
「何も問題ない」の一言で、自分の立ち位置を思い出すことができました。今は不安になったり、置かれた状況を嘆くのではなく、子供と一緒にいること、副業をコツコツ続けること、再就職に向けて勉強することこそが自分にとって必要だと冷静になることができました。
夫からの助言に加えて、2023年2月から始めたこのブログを色々な人に見てもらえていること、ソシレン・不動産クラファン投資等で収益を得られていることも自分の励みになっています。
しばらくは自分の人生は子供中心に回っていくことになりそうですが、受け止めて、受け流していこうと思います。
在宅で、できることからコツコツと。来年もこのモットーで、続けていこうと思います。