【2023年1月末】運用先一覧公開

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2023年1月末時点の資産状況を公開していきます。

ソーシャルレンディングの運用状況

• 月間利益（税引後）：　49,288円
• 投資金額：　13,620,000円

今月は5件（116万円）が無事償還されました。分配のタイミングは業者や案件によって異なりますが、元本償還時にまとめて分配されるタイプだと、今回のように大きな収入になりますね♡
2件の償還があったTSON FUNDING は、お気に入りの投資先の1つです。理由は、大きく3つ。

• 名古屋を拠点に活動しており、愛知県内の不動産を対象とした投資が可能。関東近辺に偏りがちな不動産クラファンの中でも地理的分散ができる数少ない業者の1つであること。
• 数千万円の小規模、12か月以内の短期運用の組成が多くTSON FUNDING内でも分散投資しやすい。
• 運用終了後～償還日までの資金拘束期間も日割り計算されて分配額に反映される！
  ↑これ重要です！無理のない範囲で他の事業者も取り入れてほしいですね。

その他にも、任意組合と匿名組合の両方のファンドを組成しているので、不動産所得としての節税効果を狙っている方にもよいのではないでしょうか。
ソーシャルレンディングを始めたきっかけや、始め方、案件選びの基準などは、今後の記事で紹介していきますので、ご覧いただけると幸いです。

↓償還まで日割りで配当がつくのはここだけ！TSON！

株式現物取引の状況

株式は現物取引のみを行っています。理由は「入れた額以上に損することはない」から。元手はかかりますがこれが一番自分には合った考え方です。保有銘柄と損益状況は以下のとおりです（2023年2月6日終値現在）。

• 三菱自動車（7211）：　+290,400円
• バローHD（9956）：　-11,000円
• コマツ（6301）：　+153,600円
• アンリツ（6754）：　-117,000円
• NEC（6701）：　+25,000円　　　

ロボットアドバイザーの運用状況

ロボットアドバイザーによる資産運用は2社で行っています。（2023年2月7日,2月1日評価額）

• Wealth navi：　371,599円（元本340,000円　+31,599円）
• ROBO PRO：　821,976円（元本750,000円　+71,972円）
• 楽ラップ：　0円（昨年解約済）

Wealth naviは2021年から運用を開始し、毎月積み立てを設定しています。一方のFOLIO ROBO PRO は、積み立て設定はしておらず、リバランスのタイミングで回転資金に余裕があれば10～30万程度を追加購入しています。
運用額が違うので比較は難しいですが、定期積立とピンポイント購入のどちらがより利益を上げられるかに興味があったので、身銭を切って検証している状態です（大げさ）。
なお、昨年までは楽ラップも購入していましたが、1年続けてみて成績が芳しくなかったので2社に絞りました。
ロボットアドバイザーは賛否ありますが、私のような投資初心者にとってハードルが低く、少なくとも私はAIよりも優れた判断ができる自信はないので続けています。
また、リバランスのタイミングやポートフォリオをわかりやすく表示してくれるので、自身の積み立てNISAのポートフォリオを組むにあたっての参考になる点も気に入っています。