本ページはプロモーションが含まれています。
▼クリックよろしくお願いします。いつも励みになっております。
 |  |
皆さん積立投資の方は順調でしょうか？
私はつみたてNISAが始まった2018年1月から投資信託の積立をしており、新NISAに移行後はオルカン・SP500・TOPIXに積み立てています。
2018年1月～2023年12月まで積み立てた旧NISAは、売却してしまうと非課税枠が消えてしまいます。
「売る選択が取れない」というのが良い方に働き、久しぶりに見たらそれなりに増えていました(^^)v
旧つみたてNISA運用成績
- eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）：735,436円（評価損益＋263,434円）
- 世界経済インデックスファンド：1,369,958円（評価損益＋655,635円）
- ひふみプラス：2,290,468円（評価損益＋1,076,797円）
合計で4,395,862円（評価損益+1,995,866円 +45.4％）となっています。
つみたて開始時にはまだオルカンはリリースされておらず（2018年10月運用開始だそうです）、結構信託報酬の高いアクティブファンドに投資してしまっているのがお恥ずかしいところ…(;’∀’)
当時の考えとしては、為替リスクを恐れて日本株・世界経済の2つに分散投資設定後、途中で守りの8資産均等を少し組入れた…と記憶しています。
ちなみに結婚翌年に強制的に積立設定された夫は、SBIのオルカン・SP500を中心に設定しており運用額2,250,007円（評価損益1,050,055円 +87.5％）となっています。
悔しいっす…私が設定したのに…
iDeCoのようにスイッチングができないので、悔しいですがこのまま最大2042年まで放置。
これ、2042年まで放置したら私の方が投資元本2倍あるのに、運用額抜かれるんじゃ…？
やっぱり商品選択大事です！
iDeCoはスイッチングできるので、皆さん定期的に見直してください！
今後の予定
旧NISAの入金可能期間は終わってしまっているのですが、運用自体は20年間可能です。
繰り返しになりますが、売ってしまうと非課税枠がそこで終了＆分配金の再投資も止まってしまいますので、握って握って握り続けます。
積立開始が2018年ですので、2038年には最初の積立元本40万円分が満了となる予定です。
2038年には上の子が16歳になっていますので、完全に大学費用に充てることになりそうです。
ちなみに運用終了～学費として払い出すまでは、ROBOPROで運用しようかと思っています。同じ信託報酬高めなら、成績の振るわないアクティブファンドよりも成績が断然いいROBOPROに軍配です。
ROBOPROに投資した理由はこちらの記事で↓
▼運用成績がすごい…私は100万円以上おまかせ運用中！（公式サイト広告リンク）
皆さんも私の二の舞とならないよう、投資信託もしっかり選んで見直ししてみて下さい！
